明確主管部門有權(quán)對可疑資金采取強制措施
按照草案規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織協(xié)調(diào)國家的反洗錢工作，擬定反洗錢政策，負責反洗錢資金監(jiān)測、調(diào)查和國際合作，并全面負責對金融機構(gòu)反洗錢的監(jiān)督管理。同時，主管部門還應(yīng)設(shè)立反洗錢信息中心，負責接收、分析和移送反洗錢相關(guān)信息。中國人民銀行已于2004年設(shè)立了反洗錢監(jiān)測分析中心。
為有效解決緊急情況下犯罪資金轉(zhuǎn)移、外逃等問題，草案規(guī)定了國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)進行反洗錢調(diào)查，并可采取詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結(jié)等措施。
為避免權(quán)力濫用，保護單位和個人的合法財產(chǎn)權(quán)利，草案也同時嚴格規(guī)定了部分調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限：一是只對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料才能進行封存，對涉案賬戶資金有可能轉(zhuǎn)移至境外的，才可采取臨時凍結(jié)措施；二是只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門才可以采取臨時凍結(jié)措施，并且必須報經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門主要負責人批準；三是臨時凍結(jié)以7日為限，凍結(jié)后7日內(nèi)決定是否將案件移送公安機關(guān)，如不移送，應(yīng)立即解除臨時凍結(jié)措施。
名詞解釋： 洗錢
洗錢的原意是把臟污的硬幣清洗干凈。20世紀20年代，美國芝加哥一黑手黨金融專家買了一臺投幣式洗衣機，開了一家洗衣店。他在每晚計算當天的洗衣收入時，就把其他非法所得的錢財加入其中，再向稅務(wù)部門申報納稅。這樣，扣去應(yīng)繳的稅款后，剩下的其他非法所得錢財就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。
“洗錢”是指通過金融或其他機構(gòu)，采用轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，將非法所得轉(zhuǎn)變?yōu)椤昂戏ㄘ敭a(chǎn)”的過程。 (程剛整理)
案例：許超凡等人洗錢案
中國銀行廣東開平支行前行長許超凡與其兩位繼任者余震東、許國俊等人利用職權(quán)，在9年內(nèi)貪污挪用公款4.83億美元，是新中國成立以來我國最大的監(jiān)守自盜案。被盜竊資金通過洗錢被轉(zhuǎn)入許超凡等人在香港和加拿大的個人賬戶。
許超凡等人將貪污挪用款項以投資的名義投入開平滌綸集團新建廠，再利用公司間資金往來的方式，經(jīng)該廠的銀行賬戶轉(zhuǎn)至他們設(shè)立并控制的香港潭江實業(yè)有限公司，進而通過該公司將資金以公司經(jīng)營所得的形式轉(zhuǎn)至香港或海外的其他賬戶。
成克杰洗錢案
曾任廣西壯族自治區(qū)政府主席、全國人大常委會原副委員長的成克杰因受賄罪被執(zhí)行死刑，這是新中國歷史上因經(jīng)濟犯罪被處以極刑的職位最高的領(lǐng)導干部。成克杰利用張靜海等不法分子采用非常隱蔽的手法來洗黑錢。
成克杰將受賄所得4109萬元交給香港商人張靜海，張靜海利用香港公司的名義，將款項轉(zhuǎn)入成克杰以其情婦李平的名義在香港注冊的一家空殼公司。該空殼公司通過做假賬，以繳納企業(yè)所得稅和個人所得稅為代價將資金洗白，并轉(zhuǎn)入成克杰指定的銀行賬戶。
廈門遠華走私洗錢案
震驚中外的廈門遠華走私洗錢案，涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復雜，造成的影響極為惡劣。其洗錢的方式是，走私集團販賣物資得到大量人民幣現(xiàn)金收入后，將現(xiàn)金存入地下錢莊并勾結(jié)定點銀行接收保管支付，而后，地下錢莊勾結(jié)跨境洗錢集團或境內(nèi)貿(mào)易公司付匯給境外合伙人，境外合伙人按地下錢莊要求付匯給走私集團境外賬戶。
汪某投資企業(yè)洗錢案
廣州市海珠區(qū)人民法院于2004年3月審理并判決了國內(nèi)首宗洗錢罪案件：長期在加拿大、香港以及廣東從事毒品販賣活動的區(qū)某將毒資折合港幣約600萬元，由香港入關(guān)帶回廣州，汪某負責接應(yīng)。區(qū)某將港幣520余萬元作為投資購得廣州某木業(yè)公司60%的股權(quán)，并擔任法定代表人，負責公司財物。汪某出任公司董事長，每月領(lǐng)取5000元以上的工資，負責公司對外聯(lián)絡(luò)事宜，并收取區(qū)某贈送的一輛奔馳小轎車。區(qū)某通過該公司掩飾、隱瞞其違法所得的來源和性質(zhì)，再從該公司將資金轉(zhuǎn)出使毒品犯罪的違法所得轉(zhuǎn)為合法收益。2003年區(qū)某販毒案告破，區(qū)某、汪某被依法逮捕。此后被告人汪某犯洗錢罪被判處有期徒刑一年零六個月。(程剛整理)
(據(jù)中國青年報；程剛)
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