監(jiān)管部門(mén)早已叫停非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶券商此舉屬違規(guī)操作

　　浙大城市學(xué)院的孫小姐最近遇到一件咄咄怪事，她準(zhǔn)備好材料去證券公司開(kāi)戶，竟被告知自己前年就已經(jīng)開(kāi)過(guò)戶了。證券公司內(nèi)部人士透露，前幾年，受利益驅(qū)動(dòng)，編外證券經(jīng)紀(jì)人在大量學(xué)生不知情的情況下，偷偷拿了學(xué)生的身份證復(fù)印件開(kāi)立證券交易賬戶。

　　不少大學(xué)生被冒名開(kāi)戶

　　浙江大學(xué)城市學(xué)院2007屆學(xué)生孫小姐這兩天有些郁悶，她發(fā)現(xiàn)自己在毫不知情的情況被人冒名開(kāi)立了證券賬戶。前幾天，孫小姐去東北證券開(kāi)證券賬戶，在填妥所有開(kāi)戶資料之后，開(kāi)戶臺(tái)的工作人員卻告之，她早在2007年底就在某證券公司解放路營(yíng)業(yè)部開(kāi)過(guò)戶了，所以不能在此新開(kāi)戶。即使是辦理轉(zhuǎn)戶，也要帶上滬深股東賬戶卡。她非常驚訝，自己不曾填寫(xiě)過(guò)開(kāi)戶資料，更沒(méi)有拿到過(guò)滬深股東賬戶卡，怎么莫名其妙就已經(jīng)成為股民了呢？

　　孫小姐與記者一起來(lái)到解放路上的這家證券公司，通過(guò)服務(wù)臺(tái)查到該賬戶是2007年12月開(kāi)立的，剛好是孫小姐剛進(jìn)大學(xué)的那一年。開(kāi)戶資料上登記的聯(lián)系電話不是她本人的，留下的地址則是學(xué)校地址。該賬戶沒(méi)有發(fā)生過(guò)一筆交易。

　　賬戶究竟是誰(shuí)開(kāi)的，股東賬戶卡和證券交易卡是不是由證券公司保管？孫小姐表示要查看開(kāi)戶檔案，看看填寫(xiě)開(kāi)戶資料的筆記，但是，該營(yíng)業(yè)部的祝經(jīng)理以檔案正在整理中，資料放得亂七八糟為由拒絕了請(qǐng)求。為了安撫孫小姐，該營(yíng)業(yè)部幫孫小姐補(bǔ)辦了滬深A(yù)賬戶卡和證券交易卡。

　　券商非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶屬違規(guī)

　　孫小姐并不是第一個(gè)碰到被冒名開(kāi)戶的大學(xué)生�！白罱�這段時(shí)間，陸陸續(xù)續(xù)有學(xué)生來(lái)營(yíng)業(yè)部咨詢同樣的情況�！弊＝�(jīng)理說(shuō)，在這些學(xué)生想開(kāi)戶入市的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)早已被人偷偷地開(kāi)好了戶。據(jù)悉，這種現(xiàn)象在其他證券公司也很普遍。

　　事實(shí)上，2007年4月，浙江證監(jiān)局就發(fā)了規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)行為的文件，要求券商開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，不僅經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員應(yīng)具有從業(yè)資格，而且公司需要有相應(yīng)的整套管理制度，并且必須在合法營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶。但在發(fā)文之后，仍然有券商為了應(yīng)付總部對(duì)開(kāi)戶數(shù)的考核違規(guī)操作。

　　那么在開(kāi)戶人毫不知情的情況下，這些賬戶是怎么開(kāi)出來(lái)的呢？又是誰(shuí)拿走了學(xué)生的身份證復(fù)印件和電話號(hào)碼？“很可能是班級(jí)的班長(zhǎng)、班主任，學(xué)校的學(xué)生會(huì)、社團(tuán)組織�！弊＝�(jīng)理說(shuō)，2008年前，證券賬戶可以非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立，并且不需要留下影像資料，開(kāi)一個(gè)賬戶，經(jīng)辦人可以拿到50元左右的提成或者一些小禮物，相關(guān)人士受利益驅(qū)動(dòng)，以種種名義隱瞞實(shí)情，收取學(xué)生身份證復(fù)印件，代開(kāi)賬戶拿好處，至于賬戶卡“恐怕早扔到垃圾堆了”。

　　事實(shí)上，前幾年，不少證券公司大量招聘了編外證券經(jīng)紀(jì)人，很多是剛大學(xué)畢業(yè)，甚至還未畢業(yè)的學(xué)生，要求在完成一定量的開(kāi)戶數(shù)之后才能取得提成和底薪。被逼無(wú)奈之下，編外經(jīng)紀(jì)人利用大學(xué)生缺乏自我保護(hù)意識(shí)，往往對(duì)同學(xué)和校友肓目信任，以提供贊助費(fèi)為誘餌，利用一些班干部、學(xué)生組織要求學(xué)生填寫(xiě)個(gè)人信息交身份證，而學(xué)生往往沒(méi)有問(wèn)清楚就照做了。而如果賬戶卡和第三方存管卡被他人冒用，可能給大學(xué)生造成信用污點(diǎn)甚至損失，投資者損失將難以估量。

　　來(lái)源： 杭州網(wǎng)-杭州日?qǐng)?bào) 作者： 實(shí)習(xí)生 陶麗 記者 楊劍