本報刊登“地下保證金炒匯”系列報道之后，7位擁有高學(xué)歷的年輕市民向記者反映，他們遭遇了更離奇的“地下炒匯”陷阱，短短幾個月就傾家蕩產(chǎn)。
“在我所知道的受害者中，虧得最少的也有12萬元�！笔忻窭钚〗惚硎荆麄兿萑肓巳A基利商業(yè)投資(國際集團(tuán))有限公司(以下簡稱“華基利”)為他們編織的炒匯致富美夢。究竟是什么招數(shù)讓這些或者擁有高學(xué)歷，或者在事業(yè)上已小有成就的年輕人，輕易上了別人設(shè)下的圈套，一步步把自己辛苦賺來的血汗錢輸?shù)弥皇Ｏ铝泐^？
【事件回放】投資者受騙三步曲
招聘啟事誘年輕人入局
去年10月，李小姐被報紙上一則華基利招聘行政和人事的廣告所吸引。
應(yīng)聘流程走完，華基利工作人員話鋒一轉(zhuǎn)，開始向李小姐介紹外匯保證金交易的種種好處，如快速盈利、小投入高回報、無風(fēng)險等。
李小姐略有心動，但她提出自己對外匯一無所知，不敢貿(mào)然投資。工作人員旋即提出公司會安排新客戶參加相關(guān)培訓(xùn)。
與其他6位受害者一樣，李小姐在培訓(xùn)期學(xué)習(xí)了一些基本的外匯知識。與此同時，他們幾乎每一天都能夠親聞一夜間暴富的成功案例。之前還只想探探路的李小姐此時已經(jīng)完全相信“天上真的會掉下餡餅”。
“隔離”打造輿論“一言堂”
去年10月30日，李小姐在華基利開戶，一次性打款16.12萬元人民幣。這7名受害者當(dāng)時都被告知，平時操作不用來公司，有什么問題只要打該公司的熱線電話問“專業(yè)咨詢”就行。李小姐現(xiàn)在才明白，華基利的做法就是為了減少客戶間的接觸，從而創(chuàng)造輿論的“一言堂”。
“專業(yè)咨詢”不斷催促加錢
在這些受害者進(jìn)行頭幾筆交易的時候，“專業(yè)咨詢”的建議都讓他們嘗到炒匯的甜頭。不過，接二連三的錯誤建議很快就讓李小姐等人的資金迅速縮水。但每當(dāng)客戶遭遇巨大虧損要求離場時，“專業(yè)咨詢”都會建議他們加投資金，再博一次把虧損的錢贏回來。
直到開戶一個月后，李小姐因為偶然的機(jī)會碰到一位已經(jīng)巨虧的客戶，這才恍然大悟自己可能被騙了。于是她不再聽從“專業(yè)咨詢”，這才保住賬面上剩余的3000美元。
而同樣以2萬美元開戶的朱先生和毛先生就沒有那么幸運(yùn)了，他們各自賬戶上最后只剩下1000美元和7000元人民幣。
【事后盤點(diǎn)】受害人歷數(shù)三大疑點(diǎn)
美夢破碎后，冷靜下來的李小姐等人細(xì)細(xì)回憶起整起事件的始末，才發(fā)現(xiàn)華基利在操作層面存在許多疑點(diǎn)。
疑點(diǎn)一：“我們的代理公司到底是誰？”
同李小姐等人直接接洽的公司自稱是香港華基利投資有限公司在上海的代理。公司在宣傳時稱香港華基利投資有限公司是匯豐銀行的國際經(jīng)紀(jì)商，是經(jīng)過監(jiān)管部門認(rèn)證的合格外匯投資咨詢代理公司。但當(dāng)李小姐向公司要求查看相關(guān)證明時，卻遭到拒絕，并被告知只有大客戶才能看，而且看完后也要立即銷毀。
疑點(diǎn)二：“我們從來沒有見到過美元”
李小姐等人在開戶時打入指定賬戶的都是人民幣，但是人民幣兌換外匯是有限制的。交易結(jié)束時回到客戶手中的應(yīng)該是美元，但李小姐等人出單后拿到的都是人民幣。
華基利給他們的解釋是，人民幣存入他們的指定賬戶后，再由公司依照當(dāng)日的匯率統(tǒng)一兌換成美元后進(jìn)入外匯市場。
疑點(diǎn)三：“我們的錢真的進(jìn)入外匯市場了嗎？”
在整個交易中，客戶端只充當(dāng)指令的發(fā)出者，而華基利一方面充當(dāng)外匯信息的主要提供者和投資顧問，另一方還扮演著指令執(zhí)行者的角色。換句話說，客戶對他們所作出決定的信息源和指令下達(dá)的操作終端都不具備監(jiān)察能力。
更讓李小姐等人感到疑惑的是，匯款后沒有任何憑證，合同、協(xié)議書都在公司手里，個人連復(fù)印件都沒有。
【業(yè)界說法】境外外匯保證金交易不具合法性
記者就李小姐等人提出的疑點(diǎn)咨詢了中行外匯業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)外匯交易的曹先生。
曹先生指出，銀監(jiān)會早已發(fā)布公告，目前不承認(rèn)境外金融機(jī)構(gòu)在國內(nèi)進(jìn)行外匯交易的合法性。因此，李小姐若想調(diào)查舉證并追討損失，難度非常大。依據(jù)李小姐提供的例證，尚不足以指證華基利公司上海代理處的行為就是欺詐。保證金具有質(zhì)押的性質(zhì)，本身并不進(jìn)入?yún)R市流通，因此以人民幣打款和結(jié)清也不能說明什么。
但他認(rèn)為，如果事實如李小姐所說，那么華基利在營銷手段上的確存在不當(dāng)之處。外匯中介機(jī)構(gòu)有義務(wù)向客戶告知投資風(fēng)險，對客戶過度強(qiáng)調(diào)且夸大投資回報是不妥當(dāng)?shù)摹４送�，利用招聘人事和行政人員吸納新客戶的作法，也涉嫌故意吸納金融知識不甚豐富的客戶。他同時指出，客戶自身也應(yīng)該具有一定的風(fēng)險意識，應(yīng)該對自己的理財能力和財務(wù)狀況充分估計后，再選擇適合自己的投資方式。
【記者調(diào)查】熱線電話已無人接聽
為了進(jìn)一步確證李小姐的說法，記者多方嘗試聯(lián)系華基利公司。在查閱公司網(wǎng)頁和合同文本后，記者只得到一個中國澳門的免費(fèi)熱線電話。不過，記者昨天多次撥打這個電話，都無人接聽。
記者通過網(wǎng)絡(luò)搜索“華基利”時，發(fā)現(xiàn)一個以啟越投資名義發(fā)布的帖子，該帖子2006年5月25日發(fā)布在一個經(jīng)濟(jì)論壇上，大意就是招募客戶到華基利開戶進(jìn)行外匯保證金交易，帖子介紹了華基利公司的基本情況以及外匯交易的好處。
帖子主體部分介紹的開戶和交易流程和李小姐的描述十分相似。
更令人吃驚的是，記者在搜索結(jié)果中還看到，一個名叫澳門華基利投資顧問公司的機(jī)構(gòu)，因涉嫌通過其在中國臺灣地區(qū)設(shè)立的代理公司非法進(jìn)行外匯交易，而在2003年6月27日被當(dāng)?shù)胤ㄔ憾ㄗ铩?/p>
判決書中列出的該公司的操作行為和李小姐等人的經(jīng)歷極為接近。(王旭 周凱）
