三要 ————

　　確認(rèn)經(jīng)紀(jì)人身份權(quán)限

　　掌握投資自主權(quán)

　　提高維權(quán)意識(shí)

　　三不要 ————

　　不要委托經(jīng)紀(jì)人介入具體證券交易

　　不要委托經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行“資產(chǎn)管理”

　　不要接受用不正當(dāng)手段攬客的經(jīng)紀(jì)人服務(wù)

　　《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》日前正式生效，標(biāo)志著我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人制度進(jìn)入實(shí)施階段。證券經(jīng)紀(jì)人制度是我國(guó)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重大變革，將對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)方式和投資者的投資行為產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。為幫助投資者了解本市證券機(jī)構(gòu)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度的情況，記者采訪了天津證監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人。

　　據(jù)介紹，證券經(jīng)紀(jì)人制度是一項(xiàng)新制度，是證券公司客戶招攬和客戶服務(wù)的新方式，目前有關(guān)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度的配套規(guī)則已經(jīng)出齊。本市證券營(yíng)業(yè)部要實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度，除需要符合《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》確定的條件外，還必須將充分的從業(yè)人員培訓(xùn)和投資者教育作為先決條件。

　　針對(duì)投資者在與證券經(jīng)紀(jì)人打交道時(shí)，如何保障自身權(quán)益的問題，該負(fù)責(zé)人指出，主要是做到“三要”、“三不要”。“三要”指：一要確認(rèn)證券經(jīng)紀(jì)人的身份和權(quán)限。投資者在接受證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)前最好主動(dòng)查看其證券經(jīng)紀(jì)人證書，還可向證券公司查證，或直接在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的網(wǎng)站上進(jìn)行驗(yàn)證。二要掌握投資自主權(quán)，謹(jǐn)記理性投資、依法投資。三要提高維權(quán)意識(shí)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)聯(lián)系證券機(jī)構(gòu)給予解決。投資者發(fā)現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人存在可疑或違規(guī)行為，應(yīng)主動(dòng)與證券機(jī)構(gòu)聯(lián)系解決，必要時(shí)可向證券業(yè)協(xié)會(huì)或監(jiān)管部門投訴。

　　“三不要”是指：一不要委托證券經(jīng)紀(jì)人辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。 在我國(guó)，證券經(jīng)紀(jì)人的代理權(quán)限非常明確，不得介入客戶具體的證券交易。因此，投資者在辦理開戶等事項(xiàng)時(shí)，務(wù)必本人親自到合法的證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理，千萬(wàn)不可圖一時(shí)省事，委托證券經(jīng)紀(jì)人代辦。二不要與證券經(jīng)紀(jì)人約定分享收益或委托證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行所謂資產(chǎn)管理。投資者不要盲目相信所謂“投資高手”的建議或小道傳來(lái)的“內(nèi)部消息”,同時(shí)要警惕那種“投資保本、收益共享”的承諾，切勿將賬戶全權(quán)委托給證券經(jīng)紀(jì)人去打理；更不能參與非法的證券投資活動(dòng)，否則虧損一旦出現(xiàn)，很難得到賠償。三不要接受采用不正當(dāng)手段招攬客戶的證券經(jīng)紀(jì)人的服務(wù)。投資者應(yīng)謹(jǐn)慎選擇為自己服務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人，對(duì)那些采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶、利用非正當(dāng)手段取得的客戶信息招攬客戶的證券經(jīng)紀(jì)人，應(yīng)果斷拒絕其服務(wù)。(記者柴宴賓)