近年來，隨著中國經(jīng)濟快速發(fā)展帶來的百姓理財投資熱潮，針對普通百姓的非法集資案件呈多發(fā)態(tài)勢。今年7月24日，自詡為“股民保護神”的“帶頭大哥777”王秀杰被吉林省長春市人民檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪批準(zhǔn)逮捕，一個以網(wǎng)絡(luò)炒股博客為載體進行非法集資的“暴富神話”徹底破滅，受害股民超過900人，涉案金額達上千萬元。8月，公安部就“東方股王”、“帶頭大哥777”等6起社會影響惡劣、涉嫌犯罪案件的偵辦工作作出部署協(xié)調(diào)，以遏制該類犯罪活動發(fā)展蔓延和危害加重的勢頭。這些案件發(fā)出一個明顯的警示信號，如今的非法集資案件不但數(shù)量急劇增長，而且出現(xiàn)了新的發(fā)展態(tài)勢：以網(wǎng)絡(luò)為載體；以投資、股票、基金等百姓新型理財方式為主要目標(biāo)。
網(wǎng)絡(luò)成為欺詐型犯罪的“新式武器”
近兩年來，我國股市繁榮，民間投資熱情高漲，欺詐型網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪也出現(xiàn)了高發(fā)態(tài)勢。所謂欺詐型網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪是指利用計算機信息網(wǎng)絡(luò)，虛構(gòu)事實或者隱瞞真相，以欺詐手段騙取他人或國家合法財產(chǎn)的一種犯罪形態(tài)。目前，網(wǎng)上非法集資以及非法證券交易等虛假貿(mào)易活動最為典型，而且花樣頻頻翻新，讓人防不勝防。
今年7月初，吉林省破獲的“帶頭大哥777”王秀杰非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)案，就是一種新型涉眾型經(jīng)濟犯罪形式。其實，目前在網(wǎng)絡(luò)上，各種證券咨詢服務(wù)網(wǎng)站層出不窮，他們都通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展所謂的會員，非法向公眾推薦股票，從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，并收取一定費用�？墒聦嵣希麄儾⒉荒鼙ＷC自己推薦的股票就一定能賺錢，在股市指數(shù)持續(xù)上漲的“牛市”階段，也許還可以“忽悠”過去，可一旦出現(xiàn)問題，這些“咨詢公司”決不會承擔(dān)任何責(zé)任。
如果說利用互聯(lián)網(wǎng)進行非法證券業(yè)務(wù)還要假借“咨詢”名義，那利用網(wǎng)絡(luò)進行傳銷和非法集資犯罪的危害性就更嚴(yán)重了。
2006年5月，犯罪嫌疑人付強等人在吉林市注冊成立了吉林市易度亞興電子商務(wù)有限責(zé)任公司，并建立易度亞興電子商務(wù)網(wǎng)站,以“網(wǎng)上購物,儲值消費”的名義吸引眾多消費者投入資金。其融資方式為：每位消費者每投入1000元(該公司稱為一單),公司每月返利300元,共返一年,并給100元的產(chǎn)品；每介紹一單投入,公司返給介紹人100元。短短4個月,共吸引170余人投資,非法吸收公眾存款90余萬元。目前，付強等已經(jīng)受到法律制裁。
日前，浙江杭州市也破獲了一系列利用互聯(lián)網(wǎng)實施的集資詐騙案。2006年底開始，杭州市臨安地區(qū)出現(xiàn)了利用互聯(lián)網(wǎng)、通過類似傳銷手段實施危害群眾利益的經(jīng)濟犯罪活動，杭州多個城區(qū)、縣市均有群眾因參與某些網(wǎng)站組織的所謂網(wǎng)上基金投資活動而被騙。
據(jù)杭州市公安局有關(guān)負責(zé)人介紹，犯罪團伙中的網(wǎng)站設(shè)立者先租用外國的數(shù)據(jù)庫空間，編制進行詐騙活動的網(wǎng)絡(luò)軟件，虛構(gòu)外國的或者科技等方面的所謂“基金”，設(shè)定好理論上能計算出高贏利的多種投資方案供市民選擇，進而騙取投資者的信任，而到了一定的時間、騙取了一定資金后就會突然消失。
犯罪分子盯上股票、基金等新型理財方式
這些在網(wǎng)絡(luò)上興風(fēng)作浪的“帶頭大哥”們究竟是如何營造騙局的呢？
2006年12月初，犯罪嫌疑人王某某帶著其雇用的專門寫軟件編程序的閆某到杭州，開始編制“網(wǎng)上基金”軟件，虛構(gòu)了“美國科技基金”程序進行集資詐騙。他們花了2955元，到上海某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司租用美國亞特蘭大數(shù)據(jù)中心的空間，考慮到人們對美國和科技的崇拜和信任以及2006年國內(nèi)股市、基金的賺錢效應(yīng)，就利用該空間虛構(gòu)了“美國科技基金”。
王某某等人的操作過程其實很簡單，但邏輯嚴(yán)密：第一步，上層犯罪組織人策劃開網(wǎng)站，成立公司，公司的登記地在境外；第二步，設(shè)計“投資”方案，吸引投資者投錢；第三步，要求投資人將一定數(shù)額的人民幣換成美元交給聯(lián)系人，由聯(lián)系人匯入其指定的賬戶，然后返還數(shù)額不等的投資款和收益；同時，中間層人員加大宣傳力度，吸引大量底層群眾投資；第四步，以種種理由停止返還投資款和收益，一段時間后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。
根據(jù)警方調(diào)查，僅其中一名犯罪嫌疑人徐某就在浙江杭州、寧波、紹興、嘉興等多處發(fā)展下線達200余人，涉案金額800余萬元，除用于“返利”200萬元外，實際騙取600余萬元。今年1月27日，為蒙騙投資者，王某某等人發(fā)布了假冒的“中國人民銀行反洗錢聲明”，停止網(wǎng)上申請返利，3月初關(guān)閉網(wǎng)站。
據(jù)杭州市經(jīng)偵支隊有關(guān)負責(zé)人分析，犯罪分子在行騙過程中，迎合公眾投資獲利需求，通常許以投資者高于金融機構(gòu)幾倍、十幾倍的收益率，誘惑公眾投資；為達到誘騙更多的投資者加入的目的，先期往往按約定支付高額利息，待參加人員眾多后以種種借口推遲支付利息，直至攜款潛逃。同時他們還善于利用陌生投資載體蒙騙群眾。犯罪分子為增強騙局的可信度，往往以投資證券、托管經(jīng)濟造林、或加盟連鎖和電子商務(wù)等新型經(jīng)濟形式為載體，以利潤高并且有政策鼓勵為借口，歪曲事實、偷換概念，騙取百姓信任。
此外，集資詐騙中相關(guān)資金多被用于彌補詐騙過程中形成的巨大資金漏洞或被轉(zhuǎn)移、揮霍，大多難以追回；這種新型網(wǎng)絡(luò)犯罪手段得逞后，往往迅速在全國各地被復(fù)制和蔓延，為各方不法分子所利用。
警方忠告：切勿輕信“天上會掉餡餅”
當(dāng)前，受人民幣升值、物價上漲、我國經(jīng)濟持續(xù)高速發(fā)展、股市和基金投資熱等影響，群眾投資理財熱情很高，然而警方提醒大家，希望大家重視對投資行為安全性的評估，特別是網(wǎng)絡(luò)投資。
杭州市經(jīng)偵支隊有關(guān)負責(zé)人認為，群眾應(yīng)該區(qū)分正常投資與違法行為，選擇正規(guī)的投資理財途徑，提高對非法集資、傳銷、非法證券、非法基金活動等違法行為的鑒別能力；切勿輕信“天上會掉餡餅”的謊言，不要盲目相信“高額回報”、“無風(fēng)險”、“保本付息”等承諾而因小失大。一分耕耘一分收獲，不要輕信任何關(guān)于財富的神話。這些所謂的投資理財產(chǎn)品大多是以高額回報吸引投資者，用后來人的錢給前一批投資者發(fā)紅利，拆東墻補西墻，一旦資金鏈斷裂，最后的投資者必將血本無歸。
廣大網(wǎng)民要慎對電子商務(wù)，對于自己沒有把握的投資形式，可向相關(guān)部門咨詢后再作決定，避免上當(dāng)受騙。對于準(zhǔn)備投資的新型經(jīng)濟形式，要了解并掌握相關(guān)行業(yè)知識，了解風(fēng)險及投資運作過程，不盲從、不輕信，不輕易將資金交給自己并不了解的投資發(fā)起人。一旦發(fā)現(xiàn)相關(guān)涉嫌犯罪線索，要積極向公安機關(guān)舉報或報案，協(xié)助公安機關(guān)開展工作，努力挽回經(jīng)濟損失。(記者 方列)
