中新網(wǎng)北京1月10日電(記者 席夢(mèng)婷)隨著洗錢(qián)和相關(guān)金融犯罪在世界范圍內(nèi)的愈演愈烈，防范和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，已經(jīng)得到世界各國(guó)和國(guó)際社會(huì)的普遍贊同。中國(guó)與國(guó)際組織和有關(guān)國(guó)家和地區(qū)在反洗錢(qián)領(lǐng)域進(jìn)行了富有成效的磋商與合作。中國(guó)與美國(guó)、俄羅斯、加拿大等國(guó)的反洗錢(qián)合作已經(jīng)啟動(dòng)，與香港和澳門(mén)特別行政區(qū)的反洗錢(qián)合作進(jìn)一步加強(qiáng)。

　　據(jù)《中國(guó)經(jīng)濟(jì)月刊》一月號(hào)報(bào)道，目前，中國(guó)的反洗錢(qián)體系已經(jīng)初步形成，打擊洗錢(qián)犯罪也取得了一定的成績(jī)，但是，各部門(mén)的聯(lián)合行動(dòng)要真正深入下去還尚需時(shí)日。

　　洗錢(qián)活動(dòng)最早出現(xiàn)在20世紀(jì)20年代，當(dāng)時(shí)美國(guó)芝加哥的一名黑手黨成員開(kāi)了一家洗衣店，在每晚計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他把那些通過(guò)賭博、走私、勒索獲得的非法收入混入洗衣收入中，再向稅務(wù)部門(mén)納稅，扣去應(yīng)繳的稅款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。這就是“洗錢(qián)”一詞的由來(lái)。

　　2001年，第三次修正的中國(guó)《刑法》第191條中規(guī)定：洗錢(qián)罪是指單位或個(gè)人明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的、協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。

　　近年來(lái)，洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗，據(jù)有關(guān)人士推斷，全世界每年涉及的“洗錢(qián)”量大概在1.5萬(wàn)億至2.8萬(wàn)億美元之間；而亞洲開(kāi)發(fā)銀行曾對(duì)中國(guó)洗錢(qián)數(shù)量作過(guò)評(píng)估，認(rèn)為每年不少于2000億元人民幣，約占GDP的2%左右，嚴(yán)重威脅了中國(guó)的安全和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。對(duì)此，業(yè)內(nèi)專家指出，中國(guó)應(yīng)加大金融領(lǐng)域反洗錢(qián)的法律法規(guī)建設(shè)和完善。在嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的同時(shí)，盡快出臺(tái)涵蓋預(yù)防、控制、偵查、打擊等諸多方面，又涉及金融、財(cái)政、執(zhí)法、司法等多個(gè)部門(mén)的《反洗錢(qián)法》。

　　中國(guó)人民銀行首次對(duì)外發(fā)布的《反洗錢(qián)報(bào)告》，披露了五大典型洗錢(qián)案。

　　第一案為“海南九家企業(yè)洗錢(qián)案”，是央行通過(guò)對(duì)人民幣可疑交易的監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的。經(jīng)查，海南省定安縣順興廢品收購(gòu)站等9家企業(yè)在短期內(nèi)大量支取現(xiàn)金，涉嫌虛開(kāi)發(fā)票金額和稅額，騙取出口退稅近3000萬(wàn)元。

　　第二案為“浙江8·27賭資洗錢(qián)案”。中國(guó)國(guó)家外匯管理局通過(guò)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，8位浙江居民在外匯交易中存在利用銀行通存通兌系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)異地外匯資金劃撥現(xiàn)象，且外匯交易量呈快速放大趨勢(shì)，累計(jì)達(dá)到了1688萬(wàn)美元。原來(lái)，這是澳門(mén)賭場(chǎng)放貸公司向大陸賭客放貸，來(lái)內(nèi)地將收回的人民幣通過(guò)外匯黑市兌換成港幣，并經(jīng)由珠海等口岸轉(zhuǎn)向澳門(mén)。

　　第三、第四案均為“地下錢(qián)莊案”�！吧綎|金權(quán)在地下錢(qián)莊案”是公安機(jī)關(guān)破獲的首起外國(guó)人非法經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊案件，韓國(guó)人金權(quán)在自2001年以來(lái)每年為中韓兩國(guó)企業(yè)及個(gè)人非法跨境轉(zhuǎn)移資金數(shù)額高達(dá)2.4億元人民幣；“海南3·12李奎德地下錢(qián)莊案”中，李某雇傭他人非法經(jīng)營(yíng)臺(tái)幣、港幣、美元與人民幣兌換業(yè)務(wù)，非法買賣外匯金額達(dá)5.2億元人民幣。

　　第五案“廣州汪照洗錢(qián)犯罪案”是中國(guó)第一起以“洗錢(qián)罪”定罪的案件。汪照協(xié)助他人用毒資購(gòu)得廣州百葉林木有限公司60%的股權(quán)，并運(yùn)送毒資作為轉(zhuǎn)讓款。后又將上述公司更名為立新公司，以經(jīng)營(yíng)林木為名，采取虧損賬目的手段，將毒品犯罪所得轉(zhuǎn)為合法收益。

　　上述案件之所以被稱為典型的洗錢(qián)案例，是因?yàn)橹袊?guó)刑法對(duì)洗錢(qián)犯罪的上游犯罪定義過(guò)窄，并且根據(jù)重罪吸收輕罪的原則，洗錢(qián)活動(dòng)多以“非法經(jīng)營(yíng)罪”等其他罪名定罪，因此，眾多可疑交易中可能存在的洗錢(qián)犯罪很難被發(fā)現(xiàn)和證實(shí)。

　　著名金融法專家、北京大學(xué)法學(xué)院教授白建軍指出，“洗錢(qián)犯罪是高暗數(shù)犯罪，也就是說(shuō)，在實(shí)際生活中的發(fā)案率很高，但是被發(fā)現(xiàn)、被證實(shí)、最終被定罪的機(jī)會(huì)又比較低，這和洗錢(qián)犯罪本身的特點(diǎn)有關(guān)系�！彼�認(rèn)為，洗錢(qián)犯罪不是傳統(tǒng)的有直接被害人的犯罪，比如搶劫、盜竊、故意殺人、故意傷害等犯罪，都有直接被害人，會(huì)比較及時(shí)發(fā)現(xiàn)，也會(huì)比較快地啟動(dòng)刑事司法程序。有些犯罪在犯罪學(xué)上叫無(wú)被害犯罪，沒(méi)有典型的被害人，比如說(shuō)賄賂犯罪、洗錢(qián)犯罪。沒(méi)有哪一個(gè)明確的被害人因洗錢(qián)犯罪受到了直接的侵害，也就沒(méi)有人會(huì)直接去報(bào)案，司法機(jī)關(guān)就很難及時(shí)發(fā)現(xiàn)和證實(shí)這種犯罪。

　　中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局副局長(zhǎng)王燕之認(rèn)為，在全球經(jīng)濟(jì)一體化迅速發(fā)展和科技通訊手段不斷創(chuàng)新的形勢(shì)下，洗錢(qián)犯罪活動(dòng)已呈現(xiàn)專業(yè)化、復(fù)雜化、國(guó)際化和高科技化的發(fā)展趨勢(shì)。洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)展對(duì)世界各國(guó)構(gòu)建廉潔、公正、高效和有序的社會(huì)和市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制的努力構(gòu)成潛在威脅。

　　面對(duì)日益猖獗的洗錢(qián)犯罪，中國(guó)建立了反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，作為政府部門(mén)間的反洗錢(qián)協(xié)調(diào)工作機(jī)制，目前反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括國(guó)務(wù)院辦公廳、公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、外交部、安全部、監(jiān)察部、司法部、海關(guān)總署等23個(gè)部門(mén)。中國(guó)人民銀行于2003年9月成立了反洗錢(qián)局，并于2004年4月組建了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)情報(bào)的接收和分析工作。2004年4月人民銀行牽頭建立了包括銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和外匯局的金融監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制。至此，國(guó)家反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制和金融業(yè)反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制初步建立并開(kāi)始運(yùn)轉(zhuǎn)，中國(guó)反洗錢(qián)工作體系已初步形成。

　　反洗錢(qián)體系的建立為打擊洗錢(qián)犯罪行動(dòng)的有效開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。近年來(lái)，中國(guó)檢察機(jī)關(guān)依法查辦了一批有影響的腐敗犯罪案件，有效地遏制了腐敗犯罪的滋生蔓延。2003年以來(lái)的兩年間，中國(guó)檢察機(jī)關(guān)共查辦了貪污賄賂等腐敗犯罪分子近5萬(wàn)人。

　　最高人民檢察院副檢察長(zhǎng)王振川表示，腐敗犯罪國(guó)際化的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)，迫切需要各國(guó)之間加強(qiáng)反腐敗合作，建立腐敗犯罪信息和情報(bào)交流機(jī)制，提高打擊和預(yù)防跨國(guó)腐敗犯罪的實(shí)效。中國(guó)目前正在制定反洗錢(qián)法，全力配合打擊跨國(guó)腐敗犯罪活動(dòng)。此外，中國(guó)政府至今已與23個(gè)國(guó)家簽訂了引渡條約，和世界上47個(gè)國(guó)家簽署了71項(xiàng)刑事、民事司法協(xié)助條約，中國(guó)檢察機(jī)關(guān)也已與80多個(gè)國(guó)家的檢察機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)簽訂了合作協(xié)議。中國(guó)檢察機(jī)關(guān)愿與各國(guó)檢察機(jī)關(guān)一起，共同構(gòu)筑有效打擊跨國(guó)腐敗犯罪的執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)。

　　中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川表示，一年來(lái)，中國(guó)與世界銀行、國(guó)際貨幣基金組織等國(guó)際組織和有關(guān)國(guó)家和地區(qū)在反洗錢(qián)領(lǐng)域進(jìn)行了富有成效的磋商與合作。在雙邊合作領(lǐng)域，中國(guó)與美國(guó)、俄羅斯、加拿大等國(guó)的反洗錢(qián)合作已經(jīng)啟動(dòng)，與香港和澳門(mén)特別行政區(qū)的反洗錢(qián)合作進(jìn)一步加強(qiáng)，國(guó)際合作的重點(diǎn)逐步由政策層面轉(zhuǎn)向工作層面。

　　中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)項(xiàng)俊波透露，2006年人民銀行計(jì)劃將反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查的范圍擴(kuò)大到證券機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)和反恐融資工作中的“第一道防線”的作用。為開(kāi)展在證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)拓展反洗錢(qián)工作，他同時(shí)表示，今后一段時(shí)間中國(guó)將制定證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)規(guī)定。

　　中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心自2004年4月成立以來(lái)，已與17家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)了聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)報(bào)送。為加大反洗錢(qián)力度，人民銀行還將進(jìn)一步擴(kuò)大數(shù)據(jù)覆蓋范圍，去年，中央銀行還對(duì)72家反洗錢(qián)不力的商業(yè)銀行進(jìn)行了處罰。

　　國(guó)家外匯管理局有關(guān)人士透露，目前外管局已建立了“反洗錢(qián)黑白名單制度”和“出口收匯榮譽(yù)企業(yè)制度”等制度，針對(duì)企業(yè)的不同信用等級(jí)，分別實(shí)行不同的監(jiān)管政策，獎(jiǎng)優(yōu)懲劣，達(dá)到分類監(jiān)管、完善管理的目的。

　　國(guó)家外管局管理檢查司反洗錢(qián)處副處長(zhǎng)師永彥博士認(rèn)為，中國(guó)反洗錢(qián)制度經(jīng)過(guò)三四年的努力已初具雛型，但仍處于實(shí)踐探索和制度確立階段。目前如何借鑒國(guó)際模式和立足中國(guó)實(shí)際來(lái)確立中國(guó)反洗錢(qián)的制度框架，將對(duì)未來(lái)中國(guó)反洗錢(qián)的高效運(yùn)作和實(shí)際效果產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。